Главная страница 1





Риски лизинговой компании.


Анализ платежеспособности потенциального лизингополучателя.


Целевая аудитория:

финансовые аналитики лизинговых компаний, риск-менеджеры, финансовые менеджеры, кредитные аналитики других компаний и банков.

Цель:

- Ознакомится с рисками лизинговых компаний.

- Освоить методику разработки собственной модели определения платежеспособности клиента.

- Научится грамотно проводить анализ лизингополучателя.
Программа:

День 1


  1. Риск менеджмент в лизинговой компании:

    • Риски, связанные с лизинговой деятельностью;

    • Система управления рисками лизинговой компании;

    • Выявление, измерение, контроль и мониторинг рисков;

    • Мероприятия по снижению рисков лизинговой компании;

    • Ликвидность предмета лизинга – один из ключевых рисков лизинговой деятельности;

    • Оптимальная структуризация лизинговой сделки.




  1. Кредитный анализ – основа для оценки кредитных рисков и стоимости лизинга.

  • Международная практика кредитного анализа (5С, 4Р, SENSOR) и традиционные методы кредитного анализа;

  • Статистические модели (Альтмана, Чессера), Скоринг;

  • Методика разработки собственной скоринговой модели анализа платежеспособности лизингополучателя (КЕЙС);

  • Кредитные рейтинги и кредитные бюро;

  • Скрининг, или как сэкономить время;

  • SWOT-анализ;

  • Различные стратегии лизингодателя относительно анализа платежеспособности лизингополучателя;

  • Формирование кредитной политики лизинговой компании.


3. Определение первичной информации о потенциальном лизингополучателе:

  • Пакет документов для проведения кредитного анализа, формирование кредитного досье;

  • Проверка достоверности информации;

  • Как сделать заявку лизингополучателя максимально эффективной (КЕЙС);

  • Кредитная история и анализ уже существующих кредитов и займов потенциального лизингополучателя.

4. Анализ общей информации о лизингополучателе (не финансовый /качественный анализ):

  • Анализ целей лизингового проекта;

  • Характеристика владельцев и менеджмента;

  • Характеристика деятельности лизингополучателя;

  • Характеристика отрасли и рынка;

  • Кредитная история;

  • Методики анализа не финансовой информации (КЕЙС).

5. Финансовая отчетность лизингополучателя основной источник информации для финансового анализа:

  • Искусство „читать Баланс";

  • Критически важные понятия и принципы финансового учета, которые обязан знать аналитик;

  • Состав финансовой отчетности и взаимосвязь всех 4-х форм отчетности лизингополучателя (КЕЙС);

  • Особенности финансовой отчетности предприятий, занимающихся производством, торговлей, услугами, экспортом и т.д.;

  • Аналитические отчеты - инструмент борьбы с «подводными камнями» и ограничениями финансовой отчетности, методики составление аналитических балансов (КЕЙС).


День 2
6. Анализ денежных потоков и денежных поступлений лизингополучателя.

  • Риски и источники погашения лизинговых платежей;

  • Составление и анализ Отчета о движении денежных средств предприятия (КЕЙС);

  • Оценка денежных потоков и денежных поступлений, коэффициенты покрытия;

  • Прогноз денежных поступлений лизингополучателя.


7. Инструменты финансового анализа лизингополучателя (все приемы анализа демонстрируются на практических примерах):

  • Отраслевые особенности структуры баланса и отчета о прибылях и убытках украинских предприятий, отраслевые финансовые показатели;

  • Анализ валюты и структуры баланса, анализ структуры отчета о прибылях и убытках;

  • Общий анализ источников финансирования предприятия;

  • Сравнительный финансовый анализ: горизонтальный; вертикальный (индексный), серия трендов;

  • Анализ ключевых финансовых коэффициентов (ликвидность, оборачиваемость, рентабельность, ROA, ROE; финансовый рычаг; оценка качества необоротных активов и т.д.);

  • Анализ выручки от реализации;

  • Факторный анализ прибыли предприятия, модель Дю Понт;

  • Риск высокого операционного рычага (анализ безубыточности или маржинальный анализ);

  • Анализ бизнес плана потенциального лизингополучателя;

  • И др.


8. Презентация результатов кредитного анализа потенциального лизингополучателя на кредитном комитете.
9. Практикум (работа в группах):

  • Анализ платежеспособности потенциального лизингополучателя на примере конкретных предприятий из различных отраслей;

  • Обсуждение на импровизированном кредитном комитете рисков и выгод, связанных с потенциальными клиентами лизинговой компании. Принятие решения, относительно соответствующих лизинговых соглашений и условий их финансирования.



Регистрация участников на программу по тел.:
(044) 461-97-27; 331-44-83
info@nikland.com.ua.




Смотрите также:
Программа: День 1 Риск менеджмент в лизинговой компании: Риски, связанные с лизинговой деятельностью
35.53kb.
1 стр.
Определение лизинговых платежей методом финансовых рент (аннуитетов)
51.58kb.
1 стр.
Рабочая программа по курсу "Финансовая среда предпринимательства и предпринимательские риски" специальность 080507. 65 «Менеджмент организации»
261.27kb.
1 стр.
Рабочая программа по дисциплине: опд. Ф. 15 Производственный менеджмент образовательной программы 080500. 62 «Менеджмент»
348.32kb.
1 стр.
Доклад для конференции сно подготовлен Студетки группы эмм-06-4 Альжановой Акжан М. Тема доклада : «Управление Закупочной деятельностью компании Карачаганак Петролеум Оперейтинг Б. В»
20.22kb.
1 стр.
"Риски в бизнесе"
277.14kb.
1 стр.
Темы курсовых работ по «Риск менеджмент»
8.59kb.
1 стр.
Рабочая программа (аннотация) по Социальному праву Направление Курс/ семестр Лекции Пр занятия срс зач/ экз. Итого зед/ Час подготовки
69.58kb.
1 стр.
Риски некорректной оценки стоимости компании
200.48kb.
1 стр.
Риск-менеджмент деловой репутации российского коммерческого банка
370.83kb.
1 стр.
Образовательная программа по направлению подготовки: 080200 «Менеджмент» Квалификация бакалавр менеджмента
402.28kb.
3 стр.
Гражданские правоотношения, связанные с творческой деятельностью человека и способы их защиты
396.33kb.
2 стр.